Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.
KYC-проверка: что это и где используется?
KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него.
Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)» (https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international), требуют от сервиса URUS EXCHANGE внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей.
Сервис проводит AML-проверку всех поступающих от Пользователей криптовалютных транзакций через специализированный сервис, предоставляющий данную услугу https://amlbot.com
При проверке транзакций на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска (далее – High Score). Параметрами High Score являются: Dark Service, Dark Market, Scam, Exchange Fraudulent, Illegal Service, Stolen, Ransom, Mixer, Gambling, Sanctions, Enforcement Action и т. д. Подробнее с описанием параметров высокого риска Вы можете ознакомиться по ссылке: https://amlbot.com
Данная политика и политика Сервиса URUS EXCHANGE направлена на выявление транзакций, связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельности. Транзакции попадают под блокировку если их Risk Score составляет больше 70% или они имеют связь с источниками красного риска (High Risk). Если вы отправили такие активы, то возврат производится строго после верификации и с удерживанием 10% актива. После предоставления документов на верификацию заявка на разблокировку будет рассмотрена в течение 72 часов. Для проверки вашего кошелька воспользуйтесь AML сервисом https://amlbot.com
- При выявлении таких транзакций сервис оставляет за собой право приостановить транзакцию;
- Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи);
- Запросить у пользователя Скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты;
- Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса;
- Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя;
- Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;
- Запрашивать у пользователя иные материалы и документы, касающиеся обмена;
- Активы пользователя, не прошедшие AML-проверку, обмену не подлежат;
- Возврат активов не возможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).
- Время рассмотрения данных для верификации в среднем составляет до 7 дней, в редких случаях может потребоваться больше времени, которое зависит от степени причастности к незаконной деятельности.
Если пользователь не предоставляет запрошенные данные и информацию и не отвечает на запросы сервиса в течение 6 календарных месяцев считая с даты создания заявки, удержанные средства не возвращаются, и считаются оплатой и покрытием расходов на расследование о происхождении средств транзакции пользователя.